Перевел деньги на карту мошенника как вернуть

Содержание

Перевел деньги на карту мошенника: как вернуть

Перевел деньги на карту мошенника как вернуть

Часто случается, что человеку нужен определённый товар, а его нет в любимом магазине или он слишком дорого стоит. И тогда приходится идти в интернет-магазин, где нужное есть всегда, да к тому же по более низкой цене.

Большая часть продавцов в этих магазинах ведут бизнес честно — получая предоплату за товар, доставляют его покупателю.

Но иногда бывают случаи, когда покупатель перевёл нужное количество денег на карту продавца-мошенника и ни малейшего понятия не имеет, как вернуть деньги обратно.

Возможно ли вернуть деньги, если я перечислил их мошенникам?

Деньги, перечисленные мошеннику, вполне можно вернуть, даже не обращаясь в суд или милицию — мошенник нередко возвращает полученное обратно, если чувствует необходимость этого.

А необходимость возникает, когда мошенник понимает, что жертвовать свободой ради незначительной суммы не стоит.

И если хотя бы один из обманутых клиентов заявит, что обратится в полицию, где у него есть знакомые, то проще возвратить деньги и не рисковать.

Так что если сложилась такая ситуация, что деньги оказались переведены мошеннику, то имеет смысл сказать, что он пострадает от этого. Можно заявить, что кто-то из родственников работает в прокуратуре или полиции — и мошенник, не желая проблем, переведёт денежные средства.

Как действовать, если перевел деньги мошеннику?

Если однажды, соблазнившись обещанием выгодной покупки или услуги, кто-то перевел деньги на карту мошенника, то он начинает переживать и задаёт себе один вопрос —  как вернуть финансы обратно? Прежде всего, не надо поддаваться панике — уже понятно, что возвратить деньги возможно.

До того, как обратиться в полицию, нужно попытаться самому принять меры воздействия на преступника.

Давить на совесть преступника или взывать к его жалости — дело абсолютно бесполезное, это не действует. Преступник сочтёт, что жертва слаба и убедиться в своей безнаказанности.

Следует показать себя более сильным человеком и соответственно этому действовать (угрожать физической расправой не нужно — это будет плохо расценено в суде).

Мошенник решит, что лучше сделать возврат денег, чем угодить в СИЗО.

Способы лишиться денег с карты

Существует два способа лишиться денежных средств с карты

  • добровольно перевести некую сумму как оплату за несуществующий товар или вымышленную услугу;
  • если утрачены известные только владельцу данные карты (пин-код, номер с обратной стороны платёжной карты), с помощью которых выполняются платежи.

Это важно знать:  Как получить группу по инвалидности

 Зачем переводят деньги на чужие карты

Люди обманываются по одной причине — слишком доверяют незнакомым и ведут себя недостаточно бдительно, не проверяя личность будущего партнёра и его реквизиты.

Нечистоплотные субъекты постоянно изобретают всё новые схемы обмана, например, такие:

  1. Фиктивно продают пользующиеся спросом дорогостоящие товары (как новые, так и подержанные) по цене ниже, чем в магазинах.
  2. Имитируют благотворительные фонды и организации и собирают пожертвования.
  3. Дают объявление о проведении обучающих курсов и собирают оплату с желающих приобрести знания. Разумеется, сами курсы не проводятся.
  4. Извещают о том, что родственник попал в беду (например, автомобильная авария или задержан полицией) и для того, чтобы ему помочь, нужно перечислить определённую сумму.

Какая бы схема обмана не использовалась, мошенники играют на трёх основных людских слабостях — глупости, доверчивости и жадности.

Всех, у кого есть банковская карта, интересует, как с неё можно снять деньги и какие данные нужны для этого мошенникам.

Довольно устойчиво мнение, что обманщикам достаточно для этого лишь одного номера карты. Это миф, к номеру нужны ещё данные

  • фамилия и имя владельца, написанные на карте;
  • код из трёх цифр с обратной стороны, недоступный обзору посторонних.

Вдобавок к этим защитным уровням банки направляют на связанный с картой телефонный пароль, подтверждающий транзакцию.

Но и такая защита из трёх уровней не останавливает злоумышленников. Они устанавливают на банкоматах специальные скиммеры, благодаря которым узнают данные карты, а после по фамилии выясняют, каким телефоном пользуется владелец.

После этого посылают абоненту сообщение, что он победил в розыгрыше и, чтобы получить приз, нужно отправить на определённый номер код, который придёт на телефон. Таким образом мошенники получают непосредственно от жертвы пароль.

И после этого злоумышленники опустошают карту, совершая покупки.

Что делать, если деньги переведены

Человек, попавший в такую ситуацию, не знает, возможно ли вернуть обратно деньги, если поверил, что покупка будет выгодной и   перечислил средства мошенникам.  Возвратить деньги, переведённые с банковской карты, можно следующими способами:

  • злоумышленник добровольно возвратит деньги
  • суд удовлетворит иск о взыскании необоснованного обогащения (статья 1102 Гражданского кодекса РФ) и заставит обвиняемого вернуть средства.

Как разбудить совесть мошенника

Хоть и кажется невероятным, что мошенник добровольно вернул средства, но есть прецеденты подобного рода.

Когда потерпевший начинает активно общаться с людьми в соцсетях и на форумах, то личность афериста становится известной. И после этого возможно подать в полицию заявление, которое гарантированно принесёт результат. При таком раскладе мошенник возмещает ущерб и нередко моральный вред.

Если личность установить не удается

Неважно, добровольно были оплачены несуществующие товары и услуги либо деньги перевели злоумышленники — алгоритм действий в обеих ситуациях одинаковый. Любой человек, выполнивший перевод под влиянием мошенников либо обнаруживший, что деньги переведены другим лицом, должен выполнить следующие действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первое, что нужно сделать человеку, который перевел деньги мошенникам —  прийти в банк (если есть возможность) и написать заявление с просьбой остановить перечисление денег, так как он был обманут.

Это важно знать:  Соглашение о расторжении договора по соглашению сторон

К сожалению, для перевода денег требуется очень мало времени, поэтому нет шансов успеть до момента перечисления мошенниками средств. Тем не менее, эту процедуру выполнить нужно, и необходимо получить от одного из работников банка отметку на копию заявления — она потом будет нужна.

Не следует ждать ответа от банка, ведь он рассматривает заявления долго (максимум 30 дней), а лучше перейти к выполнению следующего шага. Некоторые банки, если переведённые деньги пока не обналичены, делают возврат средств, но чаще всего этого не делается. Сотрудники банка могут обратиться к получателю платежа с просьбой вернуть деньги, но возврат маловероятен.

Не нужно просить у сотрудников банка данные о том, кто получил перевод — они не имеют отношения к выполненной добровольно транзакции и не имеют права информировать кого-либо о своих клиентах.

Обращение в полицию

Следует с копией заявления в банк прийти в полицию, где надо написать заявление об обманном завладении деньгами. Заявление нужно подкрепить имеющимися на руках свидетельствами общения с преступником: переписку по телефону, общение в интернете (соцсетях либо на сайтах продажи).

Полиция может установить получателя денег, затребовав информацию из банка, но им на это потребуется время (до 2-х недель).

После того, как будет установлен получатель платежа, полицейские опросят его и определят, возможно ли обвинить того в мошенничестве — часто это затруднительно, так как нет доказательств совершения преступления.

Инициация судебного разбирательства

Зная, кто является получателем незаконного перевода с банковской карты, следует обратиться в суд с гражданским иском.

В заявлении нужно указать обстоятельства того, что произошло, а также:

  • общение с банком (приложить копии платёжных документов и переписку);
  • обращение в полицию и результаты расследования по делу о мошенничестве;
  • как получатель платежа отреагировал на просьбу возвратить средства.

Иск должен быть о необоснованном обогащении получателя денег, которые он должен вернуть обратно, если взамен им не было предоставлено на эту стоимость каких-либо услуг или товара.

Такие иски разбираются судом долго, но есть прецеденты, когда исход решения был положительный и деньги истцу полностью вернулись.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Главным звеном в судебной процедуре является деятельность полицейских, в частности — розыскная. Полицейские должны на основании официального запроса в банк установить лицо, получившее платёж.

Необходимость этого очевидна, потому что вести дела в отношении неустановленного лица нельзя.

В случае невыполнения полицией своей деятельности придётся писать заявление в прокуратуру, рассказав об обстоятельствах дела и упомянув обращение в полицию.

Просьба к прокурорским работникам должна состоять в том, чтобы сотрудников правоохранительных органов обязали выполнить их работу. В любом случае, независимо от того, накажут мошенника в соответствии с Уголовным кодексом или не накажут, его личность станет известна, что позволяет подать гражданский иск.

Это важно знать:  Кассационная жалоба по гражданскому делу: сроки подачи

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не было надобности проходить описанный выше путь, нужно быть осторожным и следовать следующим нехитрым правилам:

  • не покупать ничего, если требуют предоплату;
  • если всё же нет возможности избежать предварительного платежа, то нужно выбрать контрагента, у которого есть банковский счёт и хоть какие-нибудь явные реквизиты;
  • если для перевода есть только номер карты, то нужно спросить фамилию получателя, написанную на лицевой стороне карты и ксерокопию первой страницы паспорта (где фотография и фамилия-имя-отчество);
  • если же контрагент откажется предоставить скан паспортной страницы и фамилию-имя, указанные на карте, то следует прекратить все дела с этим человеком, так как он мошенник;
  • надо ввести известные данные получателя в поисковую строку и проанализировать полученные результаты — если будет 4 совпадения или более, тогда ясно — это аферист;
  • анализируя совпадения, стоит обратить внимание на тематические форумы, где происходит общение тех, кто уже по стечению обстоятельств стал жертвой подобных аферистов.

Из приведённого текста можно понять, что возвратить деньги, перечисленные мошенникам, возможно. Однако эта процедура трудная и требует от властных структур добросовестного и полноценного выполнения обязанностей.

Чтобы не пришлось попасть в такую ситуацию, нужно быть предельно осторожным и относиться с опаской к хорошим отзывам, оставленным покупателями. Тем более, что их могут оставить посетители, которым заплатили за то, чтобы они написали о продавце только хорошее.

Правила, описанные выше, сэкономят время и нервы и помогут не стать очередной жертвой мошенников, предлагающих выгодно приобрести товар или услуги.

Вывод

Деньги можно вернуть в любой ситуации, даже в сложной. Возврат можно сделать или с помощью полиции и суда, или если сам мошенник, испугавшийся давления (допустим, у отправителя есть знакомые полицейские или работники прокуратуры).

Возвратить переведённые на карту деньги может помочь банк — следует не позже чем через 24 часа с момента транзакции прийти в отделение и подать собственноручно написанное заявление. Если же средства были переведены на электронный кошелёк, то здесь может помочь только суд.

Чтобы не быть обманутым, нужно с недоверием относиться к сделкам в интернете. Особенно, если по заверениям другой стороны, условия очень выгодные.

Следующая

Источник: https://fms21.ru/zashita/chto-delat-esli-perevel-dengi-na-kartu-moshennika.html

Перевел деньги на карту мошенника – как вернуть

Перевел деньги на карту мошенника как вернуть
Бесплатная консультация юриста по телефону:

Каждый из нас рискует стать жертвой мошеннических действий.

Что делать, если гражданин Российской Федерации стал слишком доверчивым? Вы перевели денежные средства? Куда в этом случае обратиться? Существуют специально разработанные советы, о которых должен знать каждый пользователь пластиковой карты.

Дополнительно рекомендуется прочитать материал, где рассказывается, могут ли мошенники, зная только номер карты, снять и украсть деньги с карты.

Что делать если мошенникам перевел деньги?

Если вы перечислили денежные средства мошенникам, их можно попытаться вернуть. Для начала следует обратиться в банковскую организацию, которая обслуживает вас.

Вы должны уведомить, что проведенная операция была случайной. Поэтому отмените этот платеж по текущим реквизитам. Этой опцией можно пользоваться в течение 24 часов после проведения транзакции.

Срок истек? Банковская организация больше не сможет вам помочь.

Деньги были переведены на номер телефона мошенника — как вернуть?

Опция, которая позволяет вернуть денежные средства, сегодня есть у многих мобильных операторов. Однако только абоненты, которые пользуются авансовым счетом, могут вернуть денежные средства. Авансовый счет — услуги, которые были оплачены пользователем по предоплате. Как правило, сегодня основную долю занимают именно подобные счета.

Поэтому вернуть денежные средства подобным образом довольно просто. Оформите заявку на официальном интернет-ресурсе собственного оператора. Перевод денежных средств происходит на разного рода карты — Мастеркард и Виза, которые были выпущены банками Российской Федерации.

Перевод на счет КИВИ

Если речь идет о КИВИ кошельке, то существуют стандартные правила, которые необходимо учесть. Основные методы по предосторожности:

  • Внимательно проверяйте реквизиты людей, кому отправляете денежные средства;
  • Вернуть платеж можно быстро в том случае, если он отправлен, но до получателя не дошел;
  • Поинтересуйтесь, если у пользователя есть аттестация;
  • Какие данные удостоверения личности присутствуют;
  • Сколько времени пользователь был зарегистрирован в системе;
  • Его рейтинг и прочее.

Обратите обязательно на эти пункты внимание. Лица, которые не собираются длительно задерживаться в подобной системе, могут больше не заполнять текущие поля, которые определяют эту информацию. Многих пользователей это серьезно настораживает. Тогда приходится искать собственные денежные средства, после чего задаваться вопросом о том, как их вернуть.

Дополнительно о том, как вернуть деньги с КИВИ кошелька, если обманули при переводе, рассказывается в статье.

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?

Для этого нужно руководствоваться следующими правилами:

  1. Если денежная сумма была внесена ошибочно на карту, то необходимо в обязательном порядке обратиться в банковскую организацию. Клиент имеет всего одни сутки для того, чтобы отменить текущую операцию. В виде подтверждения следует предоставить чек или другую квитанцию об оплате.
  2. Не стоит пользоваться услугами коллекторов, которые предлагают свою помощь в возврате денежных средств. Это может быть уловка, которая приведет в очередной капкан. Чтобы составить правильную претензию, лучше обратитесь к профессиональному юристу.
  3. Если были совершены по отношению к вам мошеннические действия, укажите дату, сумму, а также номер счета в заявлении. Документ предварительно регистрируется в приемном отделении. С собой берется копия. Срок вынесения решения — 30 дней.
  4. Если на положительный результат можно не надеяться, следует возбудить дело по факту мошенничества. Как гласит статья 144 УПК РФ, решение относительно уголовного производства отводится не более трое суток. Чтобы было проведено предварительное расследование, согласно статьи 162 УПК РФ нужно 60 дней.

Судебная практика о переводе денег на счет мошенника

Для возврата денежных средств в течение двух суток подайте заявление в полицию. Там приложите максимально подробные документы, которые подтверждают осуществленную транзакцию.

Даже если обратиться в правоохранительные органы, процесс может задержаться на довольно длительный срок. Полиция предоставляет запрос в банковскую организацию. Там появляются все данные о мошеннике. В дальнейшем дело направляется в суд.

В судебной практике, это, к сожалению, самый эффективный способ.

Знайте, что сама процедура может затянуться на несколько месяцев. Но лучше хорошо подумать и проверить человека. Оптимальный вариант — проверить мобильный номер телефона и счета в интернете.

Бесплатная консультация юриста по телефону: (7 3,86 из 5)
Загрузка…

Источник: https://bankitb.ru/obman-i-moshennichestvo/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut.html

Как вернуть деньги, переведённые на карту мошенника

Перевел деньги на карту мошенника как вернуть

С развитием информационных технологий мошенники перешли на новый уровень. Система банков пытается бороться с аферистами, но не всегда успешно. Рассмотрим типичные схемы мошенничества с картами и узнаем, как вернуть деньги и не попасться на уловки преступников.

Схем для незаконного перевода денежных средств достаточно много. Чтобы не попасться на уловки аферистов, нужно быть внимательными.

Можно выделить три основных вида мошенничества:

  • фишинг. Цель — получить доступ к конфиденциальным данным (логинам и паролям). Это может быть звонок сотрудника банка, сотового оператора, звонок от имени популярных брендов и т. д. Также может быть массовая рассылка электронных писем, где вам предложат перейти на поддельный сайт, оставляя там личную информацию. Всеми этими данными потом могут воспользоваться мошенники для снятия денежных средств с карты;
  • лотереи. Существует очень много интернет-магазинов, которые проводят различные розыгрыши. Вы можете стать победителем одного из таких мероприятий, не подозревая о своём участии в нём. Придёт СМС или позвонит сотрудник, который скажет, что вам полагается приз, только нужно заплатить за доставку. После получения средств он исчезнет. Это будет значить, что вы перевели деньги мошенникам;
  • СМС с платёжным кодом. Если поступает такого рода сообщение, но никакой заказ не оформлялся, то вышей картой хочет воспользоваться мошенник. Называть этот код никому нельзя и вводить его никуда не нужно.

Это всего лишь несколько примеров работы аферистов. На самом деле схем мошенничества очень много. Никогда не разглашайте свои персональные данные, секретную информацию (пароли, коды и т. д.), кем бы вам не представлялись.

Даже если вы перевели деньги мошеннику самостоятельно, то шанс их вернуть есть. Нужно действовать оперативно и решительно.

Это процесс долгий, и, как правило, многие люди не обращаются никуда с такой проблемой (особенно при списании небольшой суммы).

Алгоритмы действий могут отличаться, в зависимости от того, как были переведены средства, какая информация известна о мошеннике и сколько времени прошло после перевода.

Как вернуть деньги, переведённые на карту банка

Если вы перевели деньги мошеннику на карту, то первым делом необходимо:

  • позвонить в службу поддержки вашего банка и объяснить всю ситуацию;
  • отменить операцию, если средства ещё не списаны со счёта (в этом может помочь сотрудник банка). После звонка необходимо прийти в офис с паспортом и чеком, подтверждающим перевод, написать заявление и указать сумму, дату и номер счёта, на который была совершена операция. Банк рассмотрит заявление в течение 30 суток и вернёт средства;
  • обратиться в полицию с заявлением. Этот процесс тоже займёт немало времени, но если списана большая сумма, то это того стоит. Для подачи заявления необходим паспорт, выписка из банка, а также детали перевода (время, дата, номер счёта и т. д.).

Важно сохранять все детали, которые помогут в дальнейшем вернуть деньги. Это может быть переписка с мошенником, номер телефона, с которого он звонил, номер счёта и прочее.

Можно попробовать договориться с аферистом, позвонить на номер и попросить вернуть деньги. В редких случаях это срабатывает.

Если договориться не получилось, то необходимо обратиться в полицию, предъявив номер телефона мошенника, как улику. Это поможет быстрее раскрыть дело и вернуть вам деньги.

Полиция по номеру телефона быстрее идентифицирует преступника, так как все карты в РФ покупаются только по паспорту.

Если вы перевели деньги мошеннику на номер телефона, то нужно немедленно позвонить сотовому оператору. В таком случае сотрудник поможет отменить перевод и вернёт деньги обратно.

Как вернуть деньги, если мошенника невозможно идентифицировать

Такой инцидент может произойти при онлайн-покупках, в магазинах или при утере карты. Особенно часто возникает кража средств в связи с внедрением банков бесконтактной оплаты (так можно снять до 3 тысяч рублей).

Если с карты списались деньги, а данных о мошеннике нет, алгоритм действий ничем не отличается. Сначала необходимо позвонить в банк по официальному номеру. Если сотрудник банка ничем помочь не сможет, нужно обратиться в полицию.

Как вернуть деньги при переводе на электронный кошелёк

При переводе денег мошенникам на электронный кошелёк первым делом необходимо обратиться в службу поддержки «Яндекс.Денег», QIWI, WebMoney и др. Сотрудники заблокируют счёт и вернут вам деньги, если деньгами не воспользовались или средства не успели списаться.

В полицию и суд следует обращаться, когда предыдущие действия ничего не дали. Если в полиции отказывают в принятии заявления (на что они не имеют права), то необходимо идти либо в вышестоящие органы власти, либо писать исковое заявление в суд. Правоохранительные органы обязаны принимать все заявления граждан и рассматривать их в установленном законом порядке.

Как не попасть на мошенника

Чтобы не попасть на афериста, необходимо помнить несколько простых правил:

  • никому не отправлять фотографии своей банковской карты и не «светить» ею в людных местах;
  • оплачивать товар при его получении, если покупка совершается в малоизвестном магазине;
  • не открывать подозрительные сообщения, пришедшие на телефон или почту, и не переходить по ссылкам, которые там указаны;
  • положить трубку и перезвонить по официальному номеру, если звонят из банка с просьбой продиктовать данные;
  • перезвонить друзьям и спросить, что случилось, если пришло письмо или СМС от них с просьбой перевести деньги;
  • не отправлять деньги незнакомым людям;
  • не сохранять данные карты на сайтах, в интернет-магазинах или на чужих ПК.

Помните, мошенники всегда идут в ногу со временем. Проследить и предугадать их действия не всегда возможно, поэтому следует быть очень осторожным и не верить на слово малознакомым людям.

Источник: https://urhelp.guru/avto/perevel-dengi-moshennikam-kak-vernut-dengi.html

Как вернуть деньги если перевел мошенникам на карту или телефон: Возврат украденных денежных средств, если аферисты их сняли с кредитки Сбербанка

Перевел деньги на карту мошенника как вернуть

В целях экономии средств на оплату товаров или из-за отсутствия подходящей продукции в магазине, люди оформляют покупки в интернете и социальных сетях.

Большинство организаций и дистрибьюторов в интернете соблюдают законы РФ. Однако на фоне успешных и чистоплотных бизнесменов потребитель сталкивается с аферистами.

В таких ситуациях нужно знать, как вернуть деньги, если перевел мошенникам на карту.

Уважаемые посетители!

Наши статьи носят информационный характер о решении тех или иных юридических вопросов. Вместе с тем каждая ситуация индивидуальна.

Для решения конкретной задачи заполните форму ниже, либо задайте вопрос онлайн-консультанту во всплывающем окне справа внизу экрана или звоните по бесплатным номерам указанным на сайте (круглосуточно и без выходных).

Это быстро и бесплатно!

Памятка гражданину: “Осторожно мошенники”.

Распространенные схемы мошенников с картами

Утрата денег происходит двумя вариантами:

  • перечисление средств в добровольном порядке аферистам за продукцию или услугу;
  • потеря секретной информации о платежном инструменте, с помощью которого выполняется оплата.

Перевод на чужую карту

Основной аспект, порождающий обман – высокая доверчивость граждан к незнакомым личностям. Отягчающий фактор – низкий уровень бдительности, который выражается в отказе изучать и проверять реквизиты потенциального поставщика.

https://www.youtube.com/watch?v=BQEpSAw7Sos

Мошенники разрабатывают новые схемы воздействия на психику человека с целью незаконного обогащения.

К распространенным относятся:

  • фиктивная реализация продукции, в т. ч. б/у, с высоким спросом и ценой;
  • мнимая благотворительность, сборы на лечение людей или животных;
  • оплата вебвинаров, курсов для улучшения комфорта жизни и т. п.;
  • объявления о попавших в бедствие друзьях и родственниках, которым срочно требуется денежная помощь.

Невзирая на применяемый метод, аферист использует «три кита» психологических факторов – доверчивость, алчность, недальновидность.

Незаконное списание средств

В интернете распространен миф о том, что мошенники могут снять деньги с карточки на основании информации её номера.

Держателям банковских продуктов не стоит волноваться, т. к. для совершения транзакций аферисты должны дополнительно располагать следующими данными:

  • Ф. И. О. владельца счета, установленные на лицевой стороне пластика;
  • 3 цифры на задней части – код CVV.

Кроме этих уровней защиты, финансово-кредитные учреждения ввели барьер в виде индикатора, который поступает на телефон. SMS состоит из шести цифр для подтверждения оплаты. Такие действия совершаются, если покупка товара происходит через интернет.

Однако многоуровневой защиты от мошенников не всегда достаточно, чтобы уберечь деньги от злоумышленников. Так, преступники устанавливают в терминалах скиммеры, считывающие номер, Ф. И. держателя и код CVV. На основании полученных данных узнают привязанный к SIM-ке сотового оператора.

Посмотрите видео: “Как наказать интернет мошенника и вернуть свои деньги.”

Абоненту отправляют короткое CMC о фиктивном выигрыше в лотерею, для получения которого нужно отослать код на телефон. Индификатор поступает через 2-3 секунды, держатель карты перелает его мошенникам и, таким образом, преступники снимают последний барьер. После этого совершают списание на крупную сумму.

Перевод на номер телефона

Мошенники также могут обманывать по номеру мобильного телефона.

Такие афёры, как правило, развиваются по двум сценариям:

  1. Поступление SMS-уведомления о пополнении счета оператора на сумму, к примеру, 200 руб. При этом СМС приходит не с короткого номера оператора, а стандартного мобильника. Спустя 30-40 минут поступает сообщение с другого телефона. Суть обращения – перепутали цифры, просьба вернуть деньги. Зачастую схема проворачивается рано утром или поздно вечером, когда есть высокий шанс, что человек находится в расслабленном состоянии.

    Владелец телефона пополняет указанный счет, а затем узнает, что баланс мобильника остался прежним, а SMS о переводе денег было ложным.

    На заметку: во избежание мошенничества нужно изучить номер, с которого пришло СМС. Затем проверить баланс своего счета.

  2. Происходит реальный перевод средств.
    После этого поступает звонок с просьбой вернуть деньги. Гражданин совершает платеж. В этот момент аферист посещает офис оператора – предъявляет квитанции с ошибочным перечислением. Сотрудник компании проводит транзакцию. Таким образом, со счета потерпевшего деньги снимают повторно.

Использование электронного кошелька

Вернуть деньги, если перевел на карту мошенника через электронный кошелек возможно только при обращении в суд. Обусловлено это тем, что техподдержка систем в редких случаях восстанавливает баланс, т. к. сотрудникам нужно доказать факт обмана.

Если пользователь предоставит ссылку на профиль обманщика, переписку, аудиозапись разговоров, то есть шанс вернуть деньги. Однако нередко такую доказательную базу подделывают, поэтому существует риск получить отказ.

Тем не менее, в техподдержку следует направить запрос и предъявить свидетельства аферы. По факту рассмотрения заявки аккаунт нечестного пользователя заблокируют. Таким образом, сознательный гражданин убережет других людей от обмана мошенников.

Источник: https://MoiPrava.pro/uslugi/banki/kak-vernut-dengi-esli-perevel-moshennikam

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Перевел деньги на карту мошенника как вернуть

Существует огромное множество видов мошенничества. И мошенничество с картами, вкладами и финансами – одно из самых распространенных в мире. И это не удивительно – если мошенник работает с картами или вкладами, то ему даже не придется лично общаться с жертвой – обман можно провести полностью дистанционно и не открывая своей настоящей личности.

В этой статье мы кратко рассмотрим мошенничество с вкладами или банковскими картами, в так же расскажем, что делать пострадавшим, которые перевели деньги на счета и карты мошенников и теперь желают вернуть их обратно.

Как работает мошенничество с картами и вкладами?

Мошенничество – уголовно наказуемое преступление, суть которого заключается в хищении денежных средств с помощью обмана или злоупотребления доверием. И основная задача мошенника – ввести потерпевшего в заблуждение.

Мошенничество с банковскими вкладами или картами работает по тому же принципу – жертву каким – то способом убеждают в необходимости перевести денежные средства на карту либо для получения выгоды, либо с целью приобретения чего – либо.

Сама же схема очень проста – жертва, убежденная в необходимости перевода денежных средств, отправляет на карту преступника определенную сумму и ожидает каких – то благоприятных для себя последствий.

Преступник же либо просто скрывается с деньгами, либо продолжает работать с жертвой до тех пор, пока она не переведет максимум возможных средств.

Как правило, результат один – преступник скрывается, а счет или карта, на которые были выполнены переводы, оказываются абсолютно пустыми или заблокированными.

Стоит отметить, что злоумышленники и в таком простом виде обмана могут проявить большую изобретательность.

Так, например, злоумышленники могут использовать поддельные документы для оформления карт, обращаться за помощью в иностранные банки или же использовать несколько счетов для того, чтобы заметать следы.

Истории известны случаи, когда мошенники даже организовывали собственные банки для того, чтобы поддерживать свою деятельность.

Что делать в первую очередь тому, кто перевел деньги?

Как только вы поняли, что вас обманули, срочно обратитесь в банк. При этом не стоит терять ни минуты – сначала позвоните на горячую линию банка и предупредите сотрудника о том, что стали жертвой мошенника, а уж затем посетите отделение и напишите все соответствующие заявления.

Однако обо всем по порядку. Если деньги уже переведены, и вы сразу поняли, что стали жертвой обмана, то незамедлительно прервите саму операцию.

Действовать нужно как можно быстрее, так как преступник, получив деньги на карту или счет, постарается их сразу обналичить или перевести дальше, в следующий банк.

Если вы успеете прервать операцию, то злоумышленник не получит ничего.

Если вам удастся прервать операцию, то считайте себя везучим человеком – как правило, выполнить такое действие удается мало кому, так как деньги с карты на карту и со счета на счет переводятся очень быстро. В связи с этим второй ваш шаг – возврат средств.

Способ вернуть деньги почти полностью зависит от банка.

Так, например, в одном банке для возврата перевода требуется заполнить массу бумаг, в то время как для отмены отправки денежных средств будет достаточно простого звонка или какой – либо манипуляции в онлайн – приложении.

Итак, если у вас получилось приостановить операцию и вернуть свои деньги, то стоит готовиться к обращению в полицию. Помните, что мошенничество – весьма серьезное преступление, и вам потребуется сообщить о нем в полицию или прокуратуру. Поэтому начинайте готовить все документы.

Во первых, обязательно сохраните все чеки, квитанции и выписки, а так же переписку с мошенником (если он убеждал вас перевести деньги дистанционно). Кроме того, попытайтесь узнать что – то о владельце карты из общедоступных данных.

Однако на этом этапе банк привлекать пока рано, так как по закону он не может разглашать гражданам данные своих клиентов.

Дальнейшие действия пострадавшего

Сразу после того, как вы отменили операцию и избежали ущерба, вам следует сразу же написать заявление в полицию о мошенничестве.

К нему следует прикрепить абсолютно все имеющиеся у вас квитанции, чеки и, что самое главное, реквизиты. Именно по ним полиция сможет вычислить мошенника.

Кроме того полиция, будучи правоохранительным органом, по предоставленным вам документам сможет определить, кто именно владел счетом, на который переводились деньги.

Если полиция по каким – то причинам не смогла вам посодействовать, то ваше обращение можно перенаправить в прокуратуру. Она, как и полиция, уполномочена заниматься любыми правонарушениями, затрагивающим права человека. Однако её полномочия немного шире, и найти преступника ей будет немного легче.

Что делать, если вернуть деньги сразу с помощью банка не удалось?

Самая большая проблема для жертвы возникнет в том случае, если банк не сможет выполнить возврат перевода или преступник каким – то образом сможет его избежать. В этом случае остается только одно – с помощью полиции или суда искать преступника, а потом подавать иск о компенсации денежных средств.

Если преступник будет обнаружен (что не так сложно сделать, если вы обратились в правоохранительные службы максимально быстро), то вы сможете уже в судебном порядке требовать с него деньги. Обратите внимание на то, что если вы хотите не только получить свой перевод, но и компенсацию, то вам потребуется подать дополнительный иск и нанять адвоката.

Помните, что если вы стали жертвой мошенника, то вы не можете предъявлять никаких претензий к банку или требовать от него возврата ваших денежных средств. Дело в том, что если банк перевел средства, которые вы отправили добровольно, то он просто выполнил свою работу. Так что пока не доказано его соучастие в мошенничестве, вы не можете законно выдвигать обвинений или требований.

Источник: https://kreditadvo.ru/vernut-dengi-perevedennye-na-kartu-moshennika.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.